杨艳霞律师、朱德梅律师：邢某某非法经营罪一审刑事

山东省济南市天桥区人民法院

刑 事 判 决 书

（2016）鲁0105刑初241号

公诉机关济南市天桥区人民检察院。

被告人邢某某，男，户籍地济南市长清区，暂住济南市天桥区，因涉嫌犯非法经营罪于2014年6月11日被取保候审，2016年3月2日被逮捕，现羁押于济南市看守所。

辩护人杨艳霞、朱德梅，山东泉泽律师事务所律师。

济南市天桥区人民检察院以济天桥检公刑诉（2016）224号起诉书指控被告人邢某某犯非法经营罪，于2016年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。济南市天桥区人民检察院指派检察员郑宏雁出庭支持公诉，被告人邢某某及其辩护人杨艳霞、ＸＸ梅到庭参加诉讼。现已审理终结。

济南市天桥区人民检察院指控：被告人邢某某与杨某某（另案处理）相识后，应杨某某要求使用杨某某提供的信用卡，为杨某某刷卡套现。2012年下半年至2013年3月期间，被告人邢某某利用以济南某建材有限公司、济南市天桥区应某建材经销处、某建材经销处的名义申领的POS机，在济南市天桥区济南某建材有限公司办公室内，使用杨某某提供的孙某某、王某某等27人的信用卡，以虚构交易的方式非法为杨某某套现6261275元，并赚取手续费11000元。2014年6月11日，公安机关将被告人邢某某传唤到案，后邢某某在取保候审期间脱逃。2016年3月2日，公安机关将被告人邢某某抓获。案发后，公安机关扣押被告人邢某某现金30000元。

上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证予以确认的证人杨某某、胡某某、房某某的证言、书证银联卡特约商户签约表、济南市天桥区应某建材经销处和济南某建材有限公司POS机交易明细、协助查询财产通知书、中信银行开立单位银行结算账户申请书、开户许可证、营业执照、税务登记表、个体工商户营业执照、银行账户明细、辨认笔录和鉴定意见等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人邢某某违反国家规定，使用POS机虚构交易的方式为他人刷卡套现，情节特别严重的行为已构成非法经营罪。被告人邢某某归案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第㈢项、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款、第二款之规定，判决如下：

一、被告人邢某某犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月2日起至2021年3月1日止，罚金限判决生效后十日内缴清）。

二、没收赃款11000元，扣押的现金19000元发还被告人邢某某，发还的现金折抵罚金。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

审　判　长　　张晓玲

人民陪审员　　张烟军

人民陪审员　　刘　芸

二〇一六年七月二十八日

书　记　员　　孙慧敏

附一：

本案相关法律规定

《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第七条第一款违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

第二款实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。